明日の天気.のおっさんずブログへようこそ！
先日も記事で書きましたが、NISAを始めて約3年。庶民で初心者である自分のNISAの運用状況を定期的に公開していきたいと思います！
- 簡単に用語の説明
- 保有銘柄
- 三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド(愛称：雪だるま(新興国株式))
- SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(愛称：SBI・V・S&P500)
- SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド(愛称：ABI・V・全米株式)
- 三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(愛称：SBI・V・S&P500)
- SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド(愛称：ABI・V・全米株式)
- かなり無駄がある設定をしていると思いますが。。。
簡単に用語の説明
分かりやすくシンプルにするために各種手数料などはないものとして説明します。
預り区分
株式の預かりは、口座の種類によって税金等の取扱い方法が異なるので、これらを区分して管理するために「預り区分」があります。
自分はNISAしか利用していません。
取得単価
自分がその銘柄を購入した平均価格のことです。購入価格はその都度変わるので、その平均ということです。
証券会社のHPにログインすれば1年ごとの平均価格等も確認することもできます。
取得単価に保有口数をかけると「簿価」になります。商売でいうと原価の部分です。
基準価額
その銘柄の直近の価格のことです。
この金額が取得単価よりも高くなっていればプラスになっているということです。
保有金額
基準価額に保有口数をかけると保有金額になります。
自分が保有しているその銘柄の「時価」です。商売でいうと売価の部分です。
評価損益
保有している銘柄の「簿価」と「時価」の差額のことです。
売却等を行っていない状態の、まだ実現していない損益のことを言います。
保有銘柄
三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
| 預り区分 | 旧つみたてNISA |
| 取得単価 | 19,730 |
| 基準価額 | 32,751 |
| 保有金額 | 378,480 |
| 評価損益 | +150,475 |
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
| 預り区分 | 旧つみたてNISA |
| 取得単価 | 17,381 |
| 基準価額 | 26,709 |
| 保有金額 | 434,899 |
| 評価損益 | +151,886 |
SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド(愛称：雪だるま(新興国株式))
| 預り区分 | 旧つみたてNISA |
| 取得単価 | 12,542 |
| 基準価額 | 16,512 |
| 保有金額 | 63,194 |
| 評価損益 | +15,194 |
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(愛称：SBI・V・S&P500)
| 預り区分 | 旧つみたてNISA |
| 取得単価 | 19,007 |
| 基準価額 | 29,962 |
| 保有金額 | 141,876 |
| 評価損益 | +51,875 |
SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド(愛称：ABI・V・全米株式)
| 預り区分 | 旧つみたてNISA |
| 取得単価 | 11,654 |
| 基準価額 | 18,867 |
| 保有金額 | 223,426 |
| 評価損益 | +85,418 |
三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
| 預り区分 | NISA（つみたて） |
| 取得単価 | 28,631 |
| 基準価額 | 32,751 |
| 保有金額 | 147,566 |
| 評価損益 | +18,564 |
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
| 預り区分 | NISA（つみたて） |
| 取得単価 | 24,136 |
| 基準価額 | 26,709 |
| 保有金額 | 146,074 |
| 評価損益 | +14,072 |
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(愛称：SBI・V・S&P500)
| 預り区分 | NISA（つみたて） |
| 取得単価 | 26,198 |
| 基準価額 | 29,962 |
| 保有金額 | 98,356 |
| 評価損益 | +12,356 |
SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド(愛称：ABI・V・全米株式)
| 預り区分 | NISA（つみたて） |
| 取得単価 | 16,481 |
| 基準価額 | 18,867 |
| 保有金額 | 98,451 |
| 評価損益 | +12,450 |
かなり無駄がある設定をしていると思いますが。。。
S&Pや全米株式など被っている銘柄ばかりで、詳しい方が見ると無駄な設定をしているのかもしれません。初心者なりにファンド間の違い等を見比べながら、結局まとめずにそのまま続けています。
新興国株式も一時期はずっとマイナスでしたが、最近はプラスで落ちつていているのでこれも勉強のために残しています。
最初は4つぐらいの銘柄を設定していましたが、途中で色々なファンドに設定金額を割いたりして色々な銘柄を持っていた時期もありましたが、NISAを始めて1年経った頃に自分の主要のeMAXIS Slimにまとめた方がいいと思い、マイナスになっていましたが売却しました。本当に数千円ずつだったのでマイナスと言っても数十円だったので、良い体験をしたと思っています。
こうして定期的に現況報告をしていこうと思っているので、NISAを始めたい、銘柄で悩んでるという方の参考になれば良いなと思っています。
最後までご覧いただきありがとうございました！
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